La banca privada entra en una nova fase. CaixaBank permetrà als seus clients de major patrimoni visualitzar en un únic lloc totes les seves inversions, fins i tot les que tenen en altres entitats.
L'objectiu és oferir una visió global del patrimoni, facilitant la presa de decisions en un context en què els clients diversifiquen cada vegada més els seus actius entre diferents bancs.
Com funciona el nou servei
El sistema, denominat GlobalView, permetrà agrupar totes les posicions financeres del client segons diferents criteris: entitat, tipus d'actiu, producte o divisa.
A més, oferirà una anàlisi detallada de cada inversió, incloent:
- Distribució geogràfica
- Tipus d'emissor
- Qualificació creditícia
- Sectors i països en renda variable
També permetrà simular escenaris i entendre millor l'exposició global del patrimoni.
A qui va adreçat aquest servei
En una primera fase, el servei estarà disponible per a clients del segment més alt de banca privada, amb més de quatre milions d'euros de patrimoni i contracte d'assessorament independent.
L'accés serà gratuït dins de la seva tarifa actual i s'anirà estenent progressivament a altres perfils dins de banca privada.
Tecnologia i connexió amb altres bancs
El servei es basa en la tecnologia de Flanks, que permet connectar automàticament amb més de 600 institucions financeres en 33 països.
Això fa possible que les dades s'actualitzin diàriament sense necessitat d'introduir informació manual, oferint una visió integrada i actualitzada del patrimoni.
El límit clau: què pot i què no pot fer el banc
Tot i que el client podrà veure totes les seves inversions, l'assessor de CaixaBank només podrà recomanar sobre els actius que estiguin dins de l'entitat.
La resta de la informació tindrà caràcter informatiu, sense implicar assessorament directe.
Un canvi que anticipa el futur de la banca
El moviment de CaixaBank s'avança a la regulació europea sobre accés a dades financeres, que obligarà a compartir informació de productes com fons, assegurances o plans de pensions.
Altres entitats com Bankinter o Santander ja treballen en solucions similars, cosa que apunta a un canvi estructural en la gestió patrimonial.