Tres de cada quatre assessors financers espanyols consideren que la intel·ligència artificial (IA) serà un motor rellevant per a l'evolució dels mercats durant els propers 20 anys.
Aquesta és una de les principals conclusions de la "Enquesta Global d'Assessors Financers 2026" de Natixis Investment Managers (IM), en la qual el 75% dels professionals consultats opina que la inversió lligada a la IA "encara té un llarg recorregut".
No obstant això, el 46% dels enquestats adverteix dels riscos de perseguir rendibilitats i tractar d'anticipar el comportament del mercat, una estratègia que pot resultar "costosa" quan s'aplica a "megatendències" com les sortides a Borsa de companyies com SpaceX i OpenAI. A més, el 50% alerta sobre el perill de mantenir expectatives de rendibilitat poc realistes.
En aquest sentit, més de la meitat dels assessors espanyols (53%) identifica com a principal error dels inversors reaccionar de forma emocional als titulars d'actualitat. "Els assessors també reconeixen que les emocions poden disparar-se tant amb les bones com amb les males notícies", subratlla l'informe.
El 67% dels assessors financers a Espanya indica que els seus clients es mostren inquiets davant la incertesa que domina actualment els mercats, i el 79% manifesta el desig d'incrementar la seva posició en liquiditat com a resposta a aquest entorn.
En paral·lel, un 12,8% dels professionals de la inversió espanyols confia a seguir augmentant els actius sota gestió al llarg del proper any, i calcula un creixement mitjà anual dels actius de l'11,8% en l'horitzó dels propers tres anys.
Per elaborar l'enquesta, Natixis IM va entrevistar 2.950 professionals de la inversió de 23 països, recaptant informació sobre les seves estratègies de creixement, els desafiaments als quals s'enfronten i la forma en què estan adaptant els seus negocis a la volatilitat i els canvis dels mercats.
Tendències demogràfiques i captació de nous clients
El 61% dels assessors financers espanyols considera que l'envelliment de la seva base de clients constitueix "una amenaça existencial". Tot i així, la situació a Espanya és una mica més favorable que en el conjunt internacional, ja que els clients menors de 45 anys suposen el 35% de la cartera mitjana de cada assessor.
Per respondre a aquest repte generacional, el 45% està incorporant eines digitals en la seva proposta de serveis i el 49% afegeix solucions especialitzades per a aquest segment, com estratègies per facilitar l'accés a l'habitatge o la gestió del deute estudiantil.
Pel que fa a la captació de nous clients, els assessors amplien les seves vies de contacte: un 29% utilitza ja les xarxes socials per connectar amb un públic més jove i diversificar la seva base d'inversors.
Aquest desafiament demogràfic es trasllada també a les pròpies plantilles. Prop de set de cada deu professionals de la inversió a Espanya (67%) perceben l'onada de jubilacions com una oportunitat significativa per fer créixer els seus negocis.
En matèria de successió, l'opció preferida pels assessors espanyols és designar un successor intern, alternativa triada pel 54%. No obstant això, el 47% admet que té dificultats per contractar assessors joves que puguin reemplaçar els qui es retiren.
Digitalització, IA i nous models d'assessorament
Prop del 50% dels 'millennials' i el 37% de la Generació X mostren preferència per rebre assessorament digital enfront del model tradicional presencial, cosa que accelera la transformació del sector.
Com a conseqüència, els assessors espanyols preveuen que, d'aquí a cinc anys, la seva principal competència procedirà d'eines avançades per a l'autogestió de les inversions (37%), enfront de només un 13% que pensa que competirà sobretot amb altres assessors. Tot i així, únicament el 29% dels enquestats creu que aquesta evolució acabarà expulsant-los del negoci.
En relació amb l'ús de la IA, el 67% dels assessors espanyols considera que els inversors "assumeixen riscos innecessaris" quan recorren a un agent d'IA per rebre assessorament financer.
Per aquest motiu, el 82% dels professionals afirma que centra el seu missatge en la relació personal i en la seva responsabilitat fiduciària per explicar als clients el valor afegit que ofereixen enfront de les solucions basades en IA.