Banca March cerró el ejercicio 2025 con un beneficio neto atribuido de 242 millones de euros, lo que representa un incremento del 1,3% respecto al año precedente, según comunicó este martes la propia entidad.
El banco detalló que esta cifra únicamente recoge la contribución del 51% de su participación en Inversis, dado que en marzo de 2025 se formalizó la venta del 49% restante. Si se considerase el 100% de Inversis en términos homogéneos, el resultado del ejercicio habría ascendido a 254 millones de euros, un 6,2% más.
El margen bruto o ingresos totales alcanzó los 607 millones de euros, lo que supone un avance del 2,6% interanual. Dentro de esta partida, el margen de intereses se situó en 325 millones, un 16% menos, mientras que los ingresos por servicios aumentaron hasta 226 millones, un 12,8% más.
Los gastos de explotación y las amortizaciones sumaron 300,1 millones de euros, con un repunte del 3,7%. Por su parte, las provisiones y las pérdidas por deterioro de activos financieros tuvieron un impacto negativo de 14,5 millones, un 24,1% superior al del año anterior.
“Los resultados reflejan el impulso de los negocios especializados de Banca Privada y Banca de Empresas, que registraron crecimientos de doble dígito en número de clientes”, ha explicado el banco, que logró avances del 13,7% y del 10%, respectivamente. La base de clientes de Banca Personal se incrementó un 15,7%.
La entidad señaló además que el número de clientes con un patrimonio superior a medio millón de euros creció un 14%. El volumen de negocio total de este colectivo se expandió un 15%, hasta alcanzar los 35.300 millones de euros.
El banco puso de relieve que el gasto e inversión en tecnología ascendió a 107 millones de euros solo en 2025, lo que implica un aumento del 27,4% frente al año anterior, en línea con la “apuesta estratégica” de la entidad para acelerar sus desarrollos tecnológicos y reforzar la ciberseguridad. Una parte significativa de este desembolso se destina a la nueva plataforma tecnológica que se está construyendo para la filial de Luxemburgo.
“Las inversiones realizadas en personas, centros de negocio y tecnología justifica nuestro compromiso con el futuro del banco”, ha subrayado el consejero delegado, José Luis Acea, en un encuentro con medios de comunicación.
La ratio de morosidad de Banca March se redujo en 22 puntos básicos, hasta el 1,18%, mientras que la ratio de solvencia CET1 mejoró en más de cuatro puntos porcentuales, situándose en el 26,32%.
Al cierre del ejercicio, la entidad registraba en balance activos valorados en 23.131 millones de euros, lo que supone un incremento del 5,7%. Dentro de este epígrafe, los préstamos y anticipos a la clientela avanzaron un 9,2%, hasta los 8.231 millones. En el pasivo, los depósitos se elevaron un 3,9%, hasta los 14.522 millones de euros.
Asimismo, Banca March administraba activos bajo gestión por 24.570 millones de euros, un 11,1% más. Los valores custodiados alcanzaron un importe de 12.432 millones, lo que representa un aumento del 39,8%.