La fintech Gibobs.com, especializada en salud financiera y en la gestión hipotecaria integral, cerró 2025 con un incremento de facturación del 120%, encadenando así su tercer ejercicio consecutivo de avances de doble dígito elevado.
Pese a este fuerte ritmo, el crecimiento fue 20 puntos porcentuales menor que el registrado en 2024 frente al año previo, cuando la compañía llegó a aumentar sus ingresos un 140%.
En el ámbito del crédito para la compra de vivienda, la startup cofundada y dirigida por Jorge González-Iglesias Baeza ha gestionado ya más de 1.800 millones de euros en operaciones hipotecarias, lo que supone un repunte superior al 215% frente al ejercicio anterior, cuando el volumen se situó en 570 millones de euros.
De este modo, la firma multiplica por nueve el importe tramitado en 2023, año en el que apenas rebasó los 200 millones de euros. Estas cifras, según subraya la compañía en un comunicado, refuerzan su modelo basado en tecnología avanzada y en soluciones financieras adaptadas a las necesidades de todos los agentes del sector inmobiliario.
“Los resultados de 2025 confirman que el mercado hipotecario español está viviendo una transformación estructural, y que Gibobs.com ha sabido anticiparse a ella. No solo hemos crecido, sino que hemos ganado la confianza de más entidades financieras, particulares, inmobiliarias y promotores que apuestan por una forma diferente de gestionar su financiación”, ha defendido González-Iglesias.
Demanda hipotecaria y perfil del cliente
Las peticiones de hipoteca y de subrogación aumentaron un 57% en 2025, con un préstamo medio de 186.588 euros, un 7,6% superior al de 2024, para inmuebles con un valor medio en torno a los 250.000 euros.
Desde Gibobs.com detallan que el solicitante tipo se ha situado principalmente entre los 25 y los 45 años, con una edad media de 38 años y una cuota hipotecaria que representa, de media, el 20% de sus ingresos mensuales.
Por territorios, la compañía indica que Madrid y Cataluña concentran el mayor número de solicitudes, mientras que la Comunidad Valenciana gana peso hasta alcanzar el 14%, lo que la sitúa como el tercer mercado más relevante.
Impulso a la digitalización del mercado
El consejero delegado vincula la mejora de los resultados al avance de la digitalización en el sector. De acuerdo con datos internos, el 28% del mercado hipotecario español ya pasa por intermediarios, y el grado de digitalización en la contratación de hipotecas está creciendo con fuerza, tanto en la parte intermediada como en la que se realiza de forma directa.
En este contexto, González-Iglesias ha adelantado que “en poco tiempo, la mayor parte del mercado operará de forma digital”, lo que implica, añade, “una transformación profunda en la forma de prestar el servicio, en las herramientas necesarias para hacerlo de forma efectiva y en las expectativas y experiencia que espera el cliente final”.
Financiación a promotores y focos de actividad
En el negocio de soluciones de financiación para promotores inmobiliarios, el área de menor tamaño dentro de la compañía, el residencial concentró el 71% de las operaciones en 2025, frente al 18% del segmento hotelero. El resto correspondió a otros actores del mercado inmobiliario y a activos comerciales.
Dentro del residencial, el modelo build-to-sell (BTS) acaparó el 79% de las operaciones, mientras que el build-to-rent (BTR) representó el 21% restante.
El importe medio de los proyectos financiados se situó en 2,3 millones de euros, a pesar de que la compañía trabaja con 'tickets' desde 500.000 euros. En cuanto al mapa geográfico, Madrid aglutinó el 32% de los proyectos gestionados, seguida de Barcelona, con un 15%, y Málaga, con un 11%, consolidando a estas tres provincias como los principales polos de actividad inmobiliaria del país.
Con vistas a 2026, el CEO y cofundador de la entidad ha avanzado que las previsiones apuntan a un crecimiento de triple dígito en volumen gestionado”.