Kutxabank ha concluido el primer trimestre del ejercicio con un beneficio neto de 176,7 millones de euros, lo que supone un incremento del 18,7% respecto al mismo periodo del año anterior, gracias al "fuerte" dinamismo comercial y al "sólido" desempeño de sus principales líneas estratégicas de crecimiento y diversificación.
En una nota remitida, la entidad ha destacado que los ingresos procedentes de su negocio 'core' alcanzaron los 462,9 millones de euros, un 2,3% menos, descenso que atribuye al efecto de la evolución de la curva de tipos de interés sobre el margen de intereses.
No obstante, ha remarcado que este retroceso se vio ampliamente compensado por el aumento de los volúmenes y por la aportación "creciente" de los ingresos por servicios y seguros, que repuntaron un 8,2%. Este avance se produjo tanto en la gestión patrimonial (recursos fuera de balance: fondos de inversión, carteras delegadas y previsión) (+8,2%), como en el negocio asegurador (+11,1%).
Entre enero y marzo, el volumen total de negocio del grupo -créditos, depósitos y recursos fuera de balance- se incrementó un 9% en comparación con el mismo tramo de 2025, hasta situarse en 149.453 millones de euros.
Kutxabank ha detallado que la nueva financiación concedida para la adquisición de vivienda ascendió a 1.165 millones de euros, un 11,8% más, mientras que la dirigida al consumo creció un 27,3%, hasta los 252 millones. Asimismo, el respaldo al tejido productivo impulsó el saldo de la actividad mayorista un 16%, hasta 16.888 millones, apoyado en la banca Corporativa, con un aumento del 17,6% (superando los 7.500 millones), y en la banca de Empresas, que avanzó un 20,2% hasta los 2.867 millones.
La entidad, que tiene previsto destinar el 70% del beneficio neto (124 millones) a sus fundaciones accionistas para financiar su labor de acción social, ha indicado que en este primer trimestre se aprecia una "escasa necesidad" de dotación de provisiones ordinarias.
En estos tres primeros meses del año, Kutxabank volvió a situarse como el banco con las mejores ratios de solvencia y de morosidad entre las entidades supervisadas por el Banco Central Europeo (BCE). La ratio de solvencia (CET 1 phased in) se colocó en el 20,97% y la tasa de mora en el 1,07%.
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