QUIÉN ES QUIÉN
A MANO ALZADA
En vísperas de las elecciones europeas que se celebran el 9 de junio, en el último pleno de la novena legislatura, el Parlamento Europeo dio un paso decisivo en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo aprobando un innovador paquete de medidas.
Esta victoria legislativa no solo refuerza la integridad del sistema financiero europeo, sino que también subraya el compromiso de la Unión Europea con la justicia, la transparencia y la seguridad de todos nosotros.
El blanqueo de dinero es una amenaza insidiosa que socava nuestras democracias y financia actividades criminales y terroristas. Cada año, se estima que entre 117.000 y 210.000 millones de euros se pierden debido a estas prácticas ilícitas.
Evasión fiscal
Estas cifras no solo representan un desafío económico, sino también una afrenta directa a la confianza pública y a la estabilidad social. Además, la evasión fiscal, delito subyacente al blanqueo de capitales, priva a los gobiernos de recursos vitales para financiar servicios públicos esenciales, exacerbando la desigualdad y debilitando el contrato social.
La evasión fiscal, delito subyacente al blanqueo de capitales, priva a los gobiernos de recursos vitales para financiar servicios públicos esenciales
El nuevo paquete anti-blanqueo de dinero se erige como una respuesta robusta y coordinada a estos problemas. En su núcleo, se encuentra la creación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de la UE (AMLA, por sus siglas en inglés), una entidad central que supervisará la implementación de las normativas en los 27 Estados miembros.
Claves de la AMLA
La AMLA no solo armonizará los esfuerzos europeos, sino que también tendrá el poder de imponer sanciones, asegurando así una aplicación efectiva de la ley en toda la Unión. Por primera vez, la elección del destino de esta nueva autoridad fue decidida en igualdad de condiciones por el Parlamento y el Consejo.
Desafortunadamente, Madrid quedó en segundo lugar en este concurso y finalmente la AMLA abrirá sus puertas en Frankfurt a mediados de 2025.
La Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de la UE (AMLA) es una entidad central que supervisará la implementación de las normativas en los 27 Estados miembros
Una de las características más innovadoras de este paquete es la extensión de las obligaciones de diligencia debida a los clubs de fútbol y a sectores emergentes como los proveedores de servicios de criptoactivos y las plataformas de crowdfunding, quienes ahora tendrán que recabar información sobre sus clientes y reportar transacciones sospechosas.
Escrutinios rigurosos y transparencia
Estos sectores, a menudo utilizados por delincuentes para ocultar y mover fondos ilícitos, estarán ahora bajo un escrutinio mucho más riguroso, cerrando lagunas legales que han sido explotadas durante demasiado tiempo. Asimismo, con motivo de la guerra en Ucrania, se introducen varias disposiciones inéditas dedicadas a reforzar la implementación efectiva de las sanciones financieras selectivas.
Una de las características más innovadoras de este paquete es la extensión de las obligaciones de diligencia debida a los clubs de fútbol y a sectores emergentes como los proveedores de servicios de criptoactivos
La transparencia es otro pilar fundamental del nuevo paquete. De hecho, provocó la interrupción de las negociaciones durante más de un año a la espera de la sentencia del Tribunal de Justicia de la UE sobre el caso ‘Sovim’, la cual concluyó invalidando la cláusula que permitía al público general acceder a la información sobre la titularidad real de las empresas sin necesidad de demostrar un interés legítimo.
De acuerdo con la decisión del Tribunal, la nueva Directiva reestablece el requisito de justificar dicho interés. No obstante, enumera una amplia lista de casos donde se presume la existencia de ese interés legítimo, se armonizan las razones para aprobar, denegar y demostrar este interés, y se introduce el reconocimiento mutuo para poder acceder a esta información en los registros de titularidad real del resto de los Estados miembros.
La transparencia de la titularidad real es importante para evitar que los delincuentes escondan sus activos detrás de estructuras corporativas opacas, ya que el 80% de los casos hacen un uso indebido de estas cadenas de propiedad complejas.
La transparencia de la titularidad real es importante para evitar que los delincuentes escondan sus activos detrás de estructuras corporativas opacas
En el contexto político actual, este paquete legislativo representa un mensaje claro y contundente: la UE está comprometida con la protección de sus ciudadanos y la defensa de sus valores democráticos, y no cede ante la corrupción, el crimen y la evasión fiscal. De cara a las elecciones europeas, es esencial que los votantes reconozcan la importancia de las instituciones europeas para afrontar los problemas transfronterizos a nivel europeo y elijan representantes comprometidos con la UE.
SOBRE LA FIRMA Nerea Pérez del Barrio es asistente en la Subcomisión de Asuntos Fiscales del Parlamento Europeo y ex-portavoz de Equipo Europa Navarra
