Uma mulher herda dos pais a habitação familiar. Anos depois, ela falece sem ter filhos e sem ter deixado testamento. O marido torna-se herdeiro dos seus bens porque não vivem os pais nem outros ascendentes. Quando ele morre, também não tem descendentes e o seu património passa para os seus próprios familiares. O resultado é que a casa que pertencia à família dela acaba nas mãos da família dele.
Este caso mostra por que razão as heranças dos casais sem filhos exigem uma planificação específica. A ausência de descendentes não significa que os bens vão automaticamente para o cônjuge ou para os irmãos: o destino do património depende de quem sobreviva ao falecido, de se existe testamento e da legislação civil que seja aplicável.
Na Espanha, além disso, não é verdade que todas as comunidades autónomas sigam as mesmas regras sucessórias. Por isso, uma decisão que pode parecer simples —deixar todos os bens ao par— pode estar condicionada pelos direitos de outros familiares.
O que acontece se uma pessoa morrer sem filhos e sem testamento
No direito comum, quando uma pessoa falece sem descendentes e não fez testamento, a lei estabelece uma ordem para determinar quem herda. Se vivem os pais, estes têm preferência sobre outros familiares, embora o cônjuge sobrevivo conserve determinados direitos sobre a herança.
Se não vivem os pais, mas existem outros ascendentes, como os avós, estes também podem ter direitos sucessórios. Nesse caso, o cônjuge sobrevivo tem reconhecido o usufruto de metade da herança.
A situação muda quando não existem descendentes nem ascendentes. Nesse caso, o cônjuge sobrevivo herda todos os bens antes dos irmãos, sobrinhos ou outros parentes colaterais. Isto explica como é que um património procedente de uma família pode acabar, após vários falecimentos, por passar para os familiares do casal.
Se também não existir cônjuge nem familiares com direito a herdar, a sucessão pode caber ao Estado ou à comunidade autónoma competente.
O testamento não permite repartir sempre o património como se queira
Fazer testamento é uma das principais ferramentas para decidir quem receberá os bens depois do falecimento. Contudo, a liberdade para repartir o património não é absoluta: a lei reserva uma parte da herança a determinados familiares, conhecidos como herdeiros forçados ou legitimários.
No regime geral do Código Civil, quando uma pessoa não tem filhos nem outros descendentes, seus pais e ascendentes podem ter direito a uma legítima. Se concorrerem com o cônjuge viúvo, essa parte reservada equivale a um terço da herança. Se não existir cônjuge, a legítima dos ascendentes sobe para metade.
Portanto, se uma pessoa casada e sem filhos quer deixar seus bens para o(a) parceiro(a), deverá levar em conta se ainda vivem seus pais ou se existem outros ascendentes com direitos sucessórios. Quando não há descendentes nem ascendentes, o cônjuge pode ser nomeado herdeiro de todo o patrimônio.
A legítima do viúvo ou da viúva também varia conforme os familiares com que concorra. Se existirem ascendentes, tem direito ao usufruto da metade da herança. Se não houver nem descendentes nem ascendentes, o usufruto legal alcança dois terços, embora o testador possa atribuir-lhe a propriedade dos bens dentro dos limites legais.
Como deixar uma habitação ou outros bens para uma pessoa determinada
O testamento permite estabelecer disposições específicas sobre o destino de determinados bens. Por exemplo, uma pessoa pode nomear herdeira sua parceira e deixar expressamente uma habitação a um familiar ou a outra pessoa mediante um legado, sempre respeitando os direitos dos legitimários.
Também existem fórmulas para organizar o destino dos bens ao longo do tempo. Uma delas é a substituição fideicomissária, que permite estabelecer que uma pessoa receba determinados bens e que, quando se cumpra uma condição ou chegue o momento previsto, passem para outra pessoa designada. Sua utilização está sujeita a requisitos e limites legais.
Estas opções podem servir para evitar que um imóvel termine nas mãos de pessoas diferentes das que o proprietário tinha em mente. Não obstante, cada caso exige estudar a titularidade dos bens, o regime econômico matrimonial, os possíveis herdeiros forçados e as consequências fiscais.
As normas de herança não são iguais em toda a Espanha
O Código Civil se aplica em boa parte do território, mas convive com legislações civis próprias em comunidades como Catalunha, Aragão, Navarra, Galícia, País Basco e Baleares. Estas normas podem modificar quem tem direito a uma legítima, que parte do patrimônio está reservada e qual margem existe para decidir o destino dos bens.
Por exemplo, na Catalunha, a legítima dos descendentes e, na falta destes, dos pais, é uma quarta parte do valor da herança. Em Aragão, a legítima corresponde aos descendentes e tem caráter coletivo, enquanto que, em Navarra, existe um regime próprio com uma liberdade de disposição muito mais ampla. No País Basco, além disso, as uniões de fato podem ter determinados direitos sucessórios equiparados aos casamentos, conforme a sua normativa foral.
Por isso, não basta olhar apenas para o local onde se encontra uma habitação ou para a comunidade autónoma em que se reside. Para determinar qual legislação se aplica, é necessário analisar, entre outras questões, a vizinhança civil do falecido e as circunstâncias da sucessão.
Revisar o testamento com um notário pode evitar surpresas
A planificação sucessória é especialmente importante para casais sem filhos que querem proteger-se mutuamente ou conservar determinados bens dentro de um ramo familiar. Fazer testamento perante notário permite receber aconselhamento sobre as possibilidades legais e verificar que as disposições respeitam as legítimas.
Também é recomendável revisar o documento quando mudam as circunstâncias familiares ou patrimoniais, por exemplo, após herdar uma habitação, contrair casamento, ficar viúvo ou adquirir novos bens.
Se não existir testamento, a lei determinará quem são os herdeiros e será necessário tramitar uma declaração de herdeiros perante notário para identificar as pessoas com direito a receber o património. Em suma, não ter filhos não significa que se possa deixar a herança a qualquer pessoa sem restrições, mas sim que torna especialmente importante decidir com antecedência o que acontecerá com os bens e quem os receberá em última instância.