El Ministeri d'Economia, Comerç i Empresa va aprofitar l'últim Consell de Ministres abans d'agost per presentar el borrador d'un important anteprojecte de llei. La futura norma busca renovar el sistema de prevenció del blanqueig de capitals en una reforma estructural del sistema financer.
En quina fase està? Audiencia pública, podent-se presentar al·legacions fins al proper 30 de setembre.
I a partir d'aquí? Ha de continuar la seva tramitació en el si del Govern per ser aprovat com a projecte de llei i ser enviat al Congrés per iniciar la seva tramitació parlamentària.
Quines són les seves novetats principals?
Nova autoritat antiblanqueig
El Govern planteja crear l' (ANIFI), una autoritat administrativa independent a partir de la transformació de l'actual FROB.
Absorbirà les funcions que actualment exerceix el Sepblac per integrar sota un mateix paraigua intel·ligència financera, supervisió, inspecció, potestat sancionadora i el control de les sancions financeres internacionals. A més, l'ANIFI actuarà com l'interlocutor únic d'Espanya davant l'autoritat europea antiblanqueig (AMLA) recentment creada.
La nova autoritat no dependrà dels Pressupostos Generals de l'Estat sinó que es finançarà mitjançant una taxa imposada a subjectes obligats que necessitin autorització administrativa per operar, fonamentalment entitats financeres i operadors de joc. L'aportació es calcularà segons les despeses de funcionament de l'ANIFI, amb un topall màxim de 1,5 milions d'euros anuals per subjecte.
Què passa amb el FROB?
En transformar-se jurídicament en l'ANIFI, el FROB abandona les seves actuals funcions executives de resolució de bancs i empreses de serveis d'inversió. Aquestes competències passaran a mans del Banc d'Espanya i la CNMV, respectivament. La lògica del Govern és agrupar les fases preventiva i executiva d'una possible resolució sota el mateix sostre supervisor per evitar duplicitats i ineficiències.
I les participacions en Caixabank?
L'anteprojecte estableix que BFA Tenedora d'Accions, la societat a través de la qual l'Estat gestiona la seva participació en CaixaBank, deixarà de dependre del FROB per quedar adscrita directament al Ministeri d'Economia. Aquesta mateixa societat assumirà també la titularitat de les accions de la Sareb, reordenant així la gestió del patrimoni estatal heretat de la crisi financera.
Futbol sota control
Els agents de futbol passen a estar expressament inclosos en el radar antiblanqueig, igual que els clubs de futbol en les seves operacions amb inversors, patrocinadors i de traspassos de jugadors. És a dir, no se sotmetrà l'activitat quotidiana del club al règim antiblanqueig, sinó exclusivament aquells fluxos econòmics considerats sensibles.
Qui està darrere d'una empresa
Les societats i estructures jurídiques equivalents estaran obligades a mantenir informació adequada, exacta i permanentment actualitzada sobre qui exerceix el seu control real. En aquest ecosistema, el Registre Central de Titularitats Reals assumeix una major capacitat de control, inspecció i sanció. El text també regula l'accés a aquesta informació sensible, fixant una taxa de 2 euros per consulta, reduïda a 1 euro si l'accés és automatitzat "màquina a màquina".
Noves prohibicions i exigència d'idoneïtat
Qualsevol persona condemnada per blanqueig, finançament del terrorisme o altres delictes subjacents concrets tindrà prohibit exercir activitats de subjecte obligat i no podrà ocupar càrrecs de direcció o administració fins que no hagin transcorregut els terminis de cancel·lació d'antecedents penals recollits en l'article 136 del Codi Penal. I si la condemna arriba quan la persona ja exerceix el càrrec, el cessament serà automàtic.
Aquesta restricció puja també a la propietat: les societats hauran de garantir que les persones condemnades no puguin exercir, ni directa ni indirectament, més del 25% dels drets de vot o el control de la companyia.
El projecte de llei exigeix que tots els subjectes obligats, des de grans bancs fins a professionals independents, s'identifiquin formalment designant un representant davant l'ANIFI. L'objectiu és crear, per primera vegada, un veritable cens amb un punt de contacte clar per a cada obligat.