Ministroen Kontseiluak iragan uztailaren 28an onartu zuen, lehen itzulian, diru zuritzearen prebentzioari, terrorismoaren finantzazioari eta suntsitze-masiboen armaen hedapenaren finantzazioari buruzko neurri integralak jasotzen dituen Lege Proiektua. Bere pieza nagusia Finantza Integritatearen Estatuko Agintaritza (ANIFI) sortzea da, gaur egun Sepblac eta Diru Zuritzearen Prebentzio Batzordearen idazkaritzaren artean banatzen diren eskumenak egituratu eta bateratzeko deitua den organismoa.
Testua, orain publikoaren iritzira jartzen dena irailaren 30era arte, ANIFI sortzen ez du hasieratik: agintari berri hau FROBen transformazioaren ondorioz jaio da, bere banku-erresoluzio exekutiboaren funtzioak (Espainiako Bankuari eta CNMVri pasatzen zaizkionak) galduz eta finantza integritatearen agintari berri gisa birkonbertsio osoa eginez, bere pertsona juridikoa eta aurrekontu eta fiskal erregimen eguneratua mantenduz.
Parlamentuko eta judizialeko kontrola
Lege proiektuak ANIFI administrazio-agintari independente gisa konfiguratzen du, Gobernuaren eta funtzioak betetzean edozein entitate publiko edo pribatuetatik kanpo jardungo duena. Exekutiboak planteatzen dituen baldintzetan onartzen bada, Ekonomia, Merkataritza eta Enpresa Ministerioarekin harremanetan jarriko da Ekonomiaren eta Enpresaren Estatu Idazkaritzaren bidez, nahiz eta testuak berak zehazten duen lotura hori "inola ere" ez dela bere autonomia eta independentzia eragingo.
Agintari berri honek herrialdeko finantza-inteligentziaren unitate bakar gisa jardungo du, obligatutako subjektuen susmagarri diren operazioen komunikazioak jasotzeko eta aztertzeko gaitasuna izango du, aduanetatik jasotako informazioa eta beste gainbegiratzaile batzuen datuak. Funtzio horri arau betetzeen gainbegiratzea eta ikuskapena, zirkularrak eta instrukzio teknikoak emateko ahalmena, eta zehapen espedienteen instrukzioa eta ebazpena, isun koertiboak ezartzea barne, gehituko zaizkio.
Organismoak ere ahotsa izango du obligatutako entitate berriei lizentziak emateko, administratzaileen eta benetako titularren egokitasuna baloratuz, finantza nazioarteko zehapenen kudeaketa egingo du eta hedapenaren finantzazioarekin lotutako funtsen blokeoak kudeatuko ditu, eta Espainiako ordezkaria izango da etorkizuneko Diru Zuritzaren Aurkako Europako Agintaritzaren (AMLA) aurrean.
Komisio Errektore bat
ANIFI-ren gobernua bi organotan egongo da: Presidentzia eta Komisario Batzordea. Presidentzia errege dekretu baten bidez izendatuko da Ministroen Kontseilua-ren bidez, Ekonomia sailburuaren proposamenarekin, bost urteko agintaldirako, Kapitalen Zuritzearen Prebentzio Batzordearen aurretiko kontsulta eginda. Komisario Batzordea, bestalde, (Presidentziarekin batera) integrazioan egongo da Ekonomia Ministerioaren, Espainiako Bankuaren, CNMV-ren, Seguros eta Pentsioen Zuzendaritza Nagusiaren, eta Ogasun, Barne eta Justizia edo Presidentzia ministerioen ordezkari iraunkorrekin, guztiak Estatuko idazkari maila minimoarekin.
Este organoko kolegiatua funtzio indelegagarriak izango ditu, hala nola aurrekontuaren onarpena eta urteko kontuak, barne arautegia, langileen jokabide kodea, eta zehapen prozeduren irekiera eta ebazpena. Gainera, obligazioak dituzten subjektu guztiak ANIFI-ren aurrean ordezkari bat izendatu beharko dute, autoritateari arriskuan oinarritutako gainbegiratze bat aplikatzeko osoko zerrenda bat izateko aukera emango diona.
Finantzaketa propioa
Ekonomia Ministerioak aurkeztutako aurreproiektuan azpimarratzen duen ezaugarrietako bat da ANIFI-k finantzaketa autonomo sistema bat izango duela, Estatuaren Aurrekontu Orokorretatik menpe egon gabe. Administrazio baimenpeko obligazioak dituzten subjektuetatik —batez ere finantza entitateak eta joko operadoreak— aplikatutako tasatik eta autoritateak ezarritako zehapenen ehuneko mugatu batetik elikatuko da, prebentzio eta lankidetza internazionaleko bere lanak finantzatzeko.
Obligazioak dituzten subjektu berriak
Instituzio diseinuaren gainetik, aurreproiektuak nabarmen handitzen du antiblanqueo araudia betetzeko obligazioak dituzten subjektuen katalogoa. Besteak beste, kriptoko aktiboen zerbitzu hornitzaileak, finantzaketa parte-hartzaileko plataformak (crowdfunding) eta, berrikuntza gisa, futbol profesionaleko klubak eta agenteak sartzen dira. Erreformak, gainera, benetako jabetzaren gaineko gardentasuna indartzen du, Erregistro Zentralaren gaineko ikuskapen eta zehapenen ahalmen berriekin, eta egokitasun irizpideak gogortzen ditu, zuritzearen delituengatik kondenatutako pertsonen obligazioak izatea edo gidatzea eragozteko.
Gobernuak eguneraketa hau Espainiako diru zuritzearen prebentzio sistemaren 15 urteko berrikuspen handiena bezala markatzen du, kriptoaktiboen gorakada eta sare kriminalen gero eta sofistikatuagoak diren teknikak kontuan hartuta, baita 2026an GAFIk Espainiari buruz hasiko duen ebaluazio mutuari prestatzeko ere.
Oraindik Kongresura iristeko data gabe
Erreformak diru zuritzaren aurkako borrokan Espainiako instituzio arkitektura indartzeko eta 2024an onartutako Europako diru zuritzaren aurkako paketearekin ( EB arauak 2024/1624 eta 2023/1113) egokitzeko bikoitz helburuari erantzuten dio, baita 2026an organismoak Espainiari buruz hasiko duen ebaluazio mutuari begira Nazioarteko Ekintza Taldearen (GAFI) eskakizunei ere.
Proiektuaren anbizioari malgutasunari, testua oraindik entzunaldi publikoaren fasean dago eta ez da Cortes Generales-era bidali, beraz, Sepblac eta FROB oraingoz, Gobernuak iragarritako trantsizio testuinguru batean, beren egungo eskumenak betetzen jarraitzen dute.