Uma habitação herdada dos pais pode acabar nas mãos da família política depois de dois falecimentos, mesmo que nunca tenha existido a intenção de que ela deixasse o património familiar. Trata-se de uma situação que pode ocorrer em casamentos sem filhos quando um dos cônjuges falece sem ter feito testamento e, anos depois, morre também a pessoa que herdou os seus bens. Em determinadas circunstâncias, a casa que pertenceu aos pais do primeiro falecido pode acabar sendo propriedade dos irmãos, sobrinhos ou outros familiares da sua parceira.
A explicação está na ordem de sucessão estabelecida pelo Código Civil, que determina quem herda quando uma pessoa morre sem deixar testamento. No direito civil comum, se o falecido não tem filhos nem outros descendentes e também não sobrevivem os seus pais, avós ou outros ascendentes, o cônjuge tem prioridade sobre os irmãos e sobrinhos do falecido. Isso significa que ele pode receber a totalidade da herança, embora alguns bens provenham exclusivamente da família da sua parceira.
No entanto, esse resultado não é inevitável e pode ser evitado mediante uma planificação testamentária adequada. A lei permite estabelecer disposições para proteger o cônjuge sobrevivo sem que necessariamente adquira a plena propriedade da habitação herdada. Além disso, as regras mudam quando existem ascendentes vivos, quando o casal não está casado ou quando é aplicável uma legislação civil autonómica.
Por que uma habitação herdada dos teus pais pode passar para o teu cônjuge
A primeira questão que deve ser considerada é que uma habitação recebida por herança pertence exclusivamente a quem a herda, mesmo quando o casamento está sujeito ao regime de comunhão de adquiridos.
Assim o estabelece o artigo 1346 do Código Civil, que considera bens próprios aqueles adquiridos a título gratuito, como heranças e doações. Por conseguinte, se uma pessoa recebe uma casa dos seus pais enquanto está casada, a sua parceira não se torna automaticamente coproprietária do imóvel.
Não obstante, ser proprietário exclusivo de uma habitação durante o casamento não impede que o cônjuge possa herdá-la após o falecimento. A titularidade do imóvel e os direitos sucessórios são questões distintas.
O artigo 944 do Código Civil determina que, quando uma pessoa falece sem testamento e não deixa descendentes nem ascendentes, o cônjuge sobrevivo herda todos os seus bens com preferência sobre os irmãos e demais familiares colaterais.
Desta maneira, se o falecido recebeu uma habitação de seus pais e não outorgou testamento, seu marido ou mulher poderia tornar-se proprietário da casa. Os irmãos do falecido não teriam direito a herdar a habitação apenas pelo fato de o imóvel proceder de seus próprios pais.
O exemplo de como uma casa de família pode acabar nas mãos dos cunhados
Para compreender as consequências desta norma, pode-se colocar o caso de Maria e Javier, um casal sem filhos que vive numa habitação herdada por Maria de seus pais.
A casa pertence apenas a Maria e tem um valor de 250.000 euros. Ela tem dois irmãos, mas seus pais e avós faleceram. Javier também tem vários irmãos e nenhum dos dois outorgou testamento.
Se Maria falecer primeiro, Javier herdará a habitação por não existirem descendentes nem ascendentes com direito preferente a sucedê-la. Os irmãos de Maria não receberão nenhuma participação no imóvel, embora os pais deles fossem os proprietários originais.
Anos depois, Javier também falece sem testamento. Se ele não tiver descendentes, ascendentes nem um novo cônjuge com direito preferente, os seus irmãos serão os chamados a receber a herança, incluindo a casa que anteriormente pertencia à família de Maria.
O resultado é que os irmãos de Javier podem acabar sendo proprietários de uma habitação que procedia dos pais de Maria, enquanto os irmãos desta última não recebem nenhum direito sobre ela.
Este suposto não exige que exista um conflito familiar nem uma atuação irregular. É simplesmente uma consequência do funcionamento da sucessão intestada, que segue o parentesco de cada pessoa falecida e não necessariamente a origem familiar dos bens.
Dito isso, o imóvel deve continuar a fazer parte do patrimônio do segundo falecido. Se ele o vendeu, doou ou dispôs dele de outra maneira, as consequências patrimoniais seriam diferentes.
O que acontece se ainda estiverem vivos os pais ou avós do falecido
A situação muda consideravelmente quando a pessoa que deixa a habitação tem pais, avós ou outros ascendentes vivos.
No direito civil comum, o artigo 935 do Código Civil estabelece que, na falta de filhos e demais descendentes, herdam os ascendentes. Por conseguinte, se uma pessoa casada falece sem filhos nem testamento, mas seus pais permanecem vivos, estes têm prioridade para receber a herança.
Nesse caso, o cônjuge sobrevivo não fica completamente desprotegido. O artigo 837 reconhece-lhe o direito ao usufruto da metade da herança, desde que se cumpram as correspondentes condições legais.
O usufruto permite utilizar e desfrutar um bem que pertence a outra pessoa. No caso de uma habitação, pode traduzir-se no direito de ocupá-la ou de receber determinados rendimentos, conforme os termos da atribuição realizada.
Também é importante distinguir esta hipótese dos casos em que existe testamento. Quando o falecido não tem descendentes, mas sim ascendentes e cônjuge, a legítima dos ascendentes representa um terço da herança. O restante pode ser distribuído mediante testamento, respeitando os direitos do viúvo.
Assim, a existência de pais ou avós vivos modifica substancialmente quem pode herdar a habitação e limita as possibilidades de o imóvel passar diretamente para o património do cônjuge.
O que acontece se o casal não estiver casado?
Outra diferença fundamental surge quando o casal vive em união sem ter contraído casamento. Nas comunidades autónomas em que se aplica o direito civil comum, uma união de facto não tem automaticamente os mesmos direitos sucessórios que um cônjuge. Isso significa que, se um dos conviventes falece sem testamento, o outro não herda os seus bens pelo simples facto de terem vivido juntos durante anos ou de estar inscrito como união de facto.
Por exemplo, se uma pessoa sem filhos nem ascendentes falece deixando uma casa herdada de seus pais e mantém uma relação de casal não matrimonial, os seus irmãos ou sobrinhos poderiam herdá-la antes do seu convivente, de acordo com a ordem sucessória legal.
A situação pode mudar se o falecido tiver feito um testamento a favor do seu par ou se for aplicável uma legislação autonómica que reconheça direitos hereditários a determinadas uniões estáveis.
Neste ponto, é especialmente importante não confundir a inscrição como união de facto com a existência automática de direitos hereditários, uma vez que o seu alcance depende do território e da normativa aplicável.
Como evitar que a habitação herdada acabe na família por afinidade
Uma das ferramentas mais úteis para evitar que uma habitação familiar termine nas mãos de pessoas diferentes daquelas desejadas é outorgar testamento e estabelecer expressamente o que deve acontecer com o imóvel.
O Código Civil permite organizar a sucessão respeitando os direitos dos herdeiros necessários. Num casamento sem descendentes nem ascendentes, por exemplo, é possível estabelecer disposições que protejam o cônjuge sobrevivo e, ao mesmo tempo, permitam conservar a propriedade de uma habitação dentro da família de origem.
Uma possibilidade é atribuir ao marido ou à mulher o usufruto vitalício da casa e deixar a nua propriedade a irmãos ou sobrinhos. Dessa maneira, o cônjuge pode continuar a utilizar o imóvel durante a sua vida, enquanto a titularidade fica destinada aos familiares designados.
Quando falece o usufrutuário, o direito de usufruto se extingue e os nu-proprietários consolidam a plena propriedade da habitação. Assim, a casa não precisa ser incorporada à herança do cônjuge sobrevivo como um imóvel de sua plena propriedade.
Outra opção é recorrer a disposições testamentárias específicas, como determinadas substituições fideicomissárias, sempre que sejam cumpridos os requisitos e limites estabelecidos pela legislação. Essas fórmulas exigem aconselhamento jurídico porque nem todas as condições que uma pessoa queira impor sobre uma herança serão válidas.
Em qualquer caso, não basta deixar a habitação em plena propriedade ao cônjuge e expressar informalmente o desejo de que depois volte à família de origem. Uma vez que o sobrevivo adquire livremente o imóvel, os seus bens serão transmitidos conforme as suas próprias disposições testamentárias ou, na falta destas, conforme a ordem sucessória que lhe corresponda.
É possível impedir que uma habitação herdada saia da família?
Embora o testamento seja a principal ferramenta para organizar o destino de uma habitação, não oferece liberdade absoluta para decidir sobre a herança.
No direito civil comum devem ser respeitadas as legítimas dos descendentes, ascendentes e do cônjuge nos casos previstos por lei. Quando não há filhos nem pais ou avós vivos, por exemplo, o cônjuge viúvo conserva, existindo testamento, o direito ao usufruto de dois terços da herança, salvo as exceções legalmente previstas.
Também existem mecanismos especiais de proteção do património familiar. Um deles é o direito de reversão de determinadas doações, regulado no artigo 812 do Código Civil. Este preceito permite que os ascendentes recuperem, em determinadas condições, bens que tinham doado a filhos ou descendentes falecidos sem posteridade.
No entanto, não deve confundir-se uma habitação doada pelos pais com uma habitação recebida por herança. A reversão legal das doações não funciona como um direito geral dos irmãos de recuperar qualquer imóvel que tivesse pertencido aos seus progenitores.
Noutros territórios existem regras específicas de conservação dos bens dentro de determinadas ramificações familiares. Por isso, o resultado pode variar consoante a vizinhança civil da pessoa falecida, que determina qual legislação sucessória é aplicável.
As comunidades autónomas onde as regras de herança podem ser diferentes
As normas explicadas anteriormente correspondem principalmente ao Código Civil comum, mas Espanha conta com diferentes regimes sucessórios territoriais que podem modificar a ordem dos herdeiros, os direitos do cônjuge ou a proteção de determinados bens familiares.
É o caso de Catalunha, Aragão, Navarra, País Basco, Galiza e Baleares, onde existem disposições civis próprias que devem ser examinadas antes de determinar quem recebe uma habitação.
Em alguns territórios, reconhecem-se direitos sucessórios aos casais estáveis não casados. Noutros estabelecem-se mecanismos específicos para preservar determinados bens dentro da ramificação familiar de onde provêm, ou aplicam-se regras diferentes sobre as legítimas.
Por conseguinte, dois casamentos sem filhos e com uma habitação herdada dos seus pais podem encontrar-se em situações sucessórias distintas dependendo da legislação civil que lhes seja aplicável.
A residência habitual pode ser relevante para determinadas questões, mas não deve ser utilizada como único critério para identificar a lei sucessória. Nos conflitos de direito civil inter-regional, a vizinhança civil constitui um elemento especialmente importante.
O que convém rever se tens uma casa herdada e não tens filhos
A ausência de filhos não significa que um imóvel herdado tenha de voltar automaticamente para a família de onde procede. Quando uma pessoa falece sem descendentes nem ascendentes, o Código Civil comum dá prioridade ao cônjuge sobrevivo se não houver testamento, inclusive sobre os irmãos do falecido.
Isso pode fazer com que, após o falecimento de ambos os membros do matrimônio, um imóvel recebido dos pais de um deles termine nas mãos dos familiares do outro.
Para evitar resultados diferentes dos desejados, convém revisar quem consta como proprietário do imóvel, qual é a legislação sucessória aplicável, se existem ascendentes com direitos hereditários e quais disposições foram estabelecidas no testamento.
A principal diferença está entre herdar uma habitação em plena propriedade e receber apenas o seu usufruto. Enquanto a primeira opção permite que o imóvel passe a fazer parte do patrimônio e da herança futura do cônjuge, a segunda pode garantir o seu uso durante toda a vida sem alterar necessariamente o seu destino familiar.
Por isso, fazer testamento não só permite decidir quem receberá uma habitação, mas também organizar o que acontecerá com ela após o falecimento do casal, dentro dos limites estabelecidos pela lei.