La banca privada entra en una nueva fase. CaixaBank permitirá a sus clientes de mayor patrimonio visualizar en un único lugar todas sus inversiones, incluso las que tienen en otras entidades.
El objetivo es ofrecer una visión global del patrimonio, facilitando la toma de decisiones en un contexto en el que los clientes diversifican cada vez más sus activos entre diferentes bancos.
Cómo funciona el nuevo servicio
El sistema, denominado GlobalView, permitirá agrupar todas las posiciones financieras del cliente según distintos criterios: entidad, tipo de activo, producto o divisa.
Además, ofrecerá un análisis detallado de cada inversión, incluyendo:
- Distribución geográfica
- Tipo de emisor
- Calificación crediticia
- Sectores y países en renta variable
También permitirá simular escenarios y entender mejor la exposición global del patrimonio.
A quién va dirigido este servicio
En una primera fase, el servicio estará disponible para clientes del segmento más alto de banca privada, con más de cuatro millones de euros de patrimonio y contrato de asesoramiento independiente.
El acceso será gratuito dentro de su tarifa actual y se irá extendiendo progresivamente a otros perfiles dentro de banca privada.
Tecnología y conexión con otros bancos
El servicio se apoya en la tecnología de Flanks, que permite conectar automáticamente con más de 600 instituciones financieras en 33 países.
Esto hace posible que los datos se actualicen a diario sin necesidad de introducir información manual, ofreciendo una visión integrada y actualizada del patrimonio.
El límite clave: qué puede y qué no puede hacer el banco
Aunque el cliente podrá ver todas sus inversiones, el asesor de CaixaBank solo podrá recomendar sobre los activos que estén dentro de la entidad.
El resto de la información tendrá carácter informativo, sin implicar asesoramiento directo.
Un cambio que anticipa el futuro de la banca
El movimiento de CaixaBank se adelanta a la regulación europea sobre acceso a datos financieros, que obligará a compartir información de productos como fondos, seguros o planes de pensiones.
Otras entidades como Bankinter o Santander ya trabajan en soluciones similares, lo que apunta a un cambio estructural en la gestión patrimonial.